银行信息宣传稿范文(精选11篇)

银行信息宣传稿范文 第1篇

后勤处组织相关科室和人员通过深入开展安全隐患排查整改活动，认真查找安全方面存在的漏洞和风险隐患，在教学楼、图书楼、实验室、学生公寓等人群集中场所开展疏散通道、安全出口、消防车通道问题专项检查并进行整治，及时发现和消除隐患。

今后，我院将继续认真组织开展校园防灾减灾宣传活动，并把这项工作常态化，结合学校的实际，进一步丰富活动内容，创新活动形式，提高全院师生防灾减灾意识和应对突发事件、自救互救的能力，保障广大师生的生命财产安全，为创建“平安校园”提供强有力的安全保障。

银行信息宣传稿范文 第2篇

为全面提高公众金融知识水平和金融风险防范意识，落实2016年支付结算宣传活动，完善公众教育服务长效机制，让更多人得到金融知识的普及，近日，清远农商银行成立专门的宣传活动小组，深入企业、村委，针对不同的客户群体开展不同形式的宣传活动。

而在横荷岗头村委则针对用卡安全、自助设备的使用、投资理财、电话诈骗等业务的风险进行了充分宣传和揭示，有效提升了公众的金融防范水平。

此外，该行还与企业合作，开展金融知识进厂区宣传活动，一是通过现场进行案例分析，与广大员工交流常见的金融诈骗行为，如电信诈骗、盗刷卡等，解答疑问;二是开展金融知识互动问答活动，提升持卡人安全防范意识，有针对性地提示银行卡及支付风险，维护客户合法权益;三是通过派发宣传折页以及现场介绍，宣传该行的电子产品优惠活动、刷卡积分兑换活动、刷卡优惠活动、理财产品、贷款业务等，让员工了解如何享受方便、快捷、优惠的金融服务。

银行信息宣传稿范文 第3篇

公司简介

上海银行成立于1995年12月29日，是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行，总行位于上海。目前上海银行在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州、无锡、绍兴等10多个城市设有分支机构，首批获准在中国(上海)自由贸易试验区设立分行，发起设立上银基金管理公司，在香港成立上海银行(香港)有限公司，在上海闵行、浙江衢江、四川崇州、江苏江宁发起设立村镇银行，初步形成了跨境经营和综合经营格局。

成立以来，上海银行积极参与地方经济建设，成为支持地方经济建设的重要力量;努力打造差异化、特色化的中小企业综合金融服务，已经成为广大中小企业可信赖的成长伙伴;秉承“精诚至上，信义立行”企业核心价值观，上海银行向千万个人客户提供量身定制的财富管理服务，赢得了客户认可和市场口碑;通过不断创新服务能力，加快发展金融市场、投资银行、托管银行等新兴投资服务，上海银行已经成为金融市场最为活跃和重要的成员之一，在债券结算、拆借交易、黄金自营、SHIBOR报价等多项指标排名中位居市场前列。

实施 “精品银行”建设战略以来，上海银行不仅在资产规模上达到万亿，较之前几乎翻了一番，更是同步实现了经济效益和竞争能力的提升，主要经营指标超过上市银行平均水平，并成功引入欧元区市值最大银行――西班牙桑坦德银行成为战略合作伙伴。在英国《银行家》全球银行排名中，上海银行排名持续提升，位列全球前1000家第130名。

上海银行多年来致力于为来自各大高校的精英毕业生提供有良好成长空间、有尊严的职业发展平台。我们将为每一位加入上海银行的员工打造符合员工个人意愿的职业发展规划，尊重每位员工的个性与想法，珍惜每位员工的付出与工作价值。上海银行期待您的加入，并愿与您一起见证成长的未来!

一、招聘岗位及条件

(一)基本要求

(1)遵纪守法，诚实守信，具备良好的个人品质及道德修养，无不良记录;

(2)身体健康，能够胜任银行岗位工作;

(3)善于学习，在校期间学习成绩优秀;

(4)符合上海银行亲属回避的相关规定。

(二)招聘岗位

1、管理培训生

培养方向：通过为期2年轮岗培训，帮助管培生尽快熟悉各项银行业务，全面提升能力素质，积累管理经验，充分挖掘潜能，培养成未来银行家。

招聘条件：全日制应届硕士研究生及以上学历，本科、研究生均就读国内外一流高校;品貌端正，敬业诚信，勇于挑战，具有较强的事业心和责任感;具有良好的逻辑思维能力、沟通协调能力和分析判断能力;具有创新精神和团队合作意识。

(2)业务岗

培养方向：主要从事公金营销、零售营销、投资银行、私人银行、金融市场、信用卡等银行业务工作，培养成未来综合金融服务专家。

招聘条件：20全日制应届大学本科及以上学历，第一批本科院校毕业;通过国家英语六级(成绩在425分及以上)或同一级别外语能力考试。

(3)科技岗

银行信息宣传稿范文 第4篇

为更好的普及银行卡支付知识，切实提高持卡人风险防范意识，促进银行卡产业健康发展，中国银行业协会于2016年9月-12月开展银行卡支付安全宣传活动，邮储银行玉山县支行以人行颁布的银行卡新规为契机，积极加入“2016年银行卡支付安全宣传月”活动，重点结合当前社会关注的银行卡信息泄露、盗刷、诈骗等风险，有针对性地向社会公众宣传和普及银行卡支付安全知识，保障居民用卡安全。

此外，该行通过短信、微信上发布宣传内容，利用以一传百的连带群发，引起广泛的社会影响力。通过此次活动建立宣传和普及银行卡安全使用知识的长效机制，该行将在构建和谐金融消费关系和良好金融生态环境方面做出更多努力。

银行信息宣传稿范文 第5篇

20**年，在省、市联社的正确领导下，我市农村信用社紧紧围绕票据兑付核心和开展“优质服务年”活动，充分发挥信息宣传作用，突出调查研究，切实加强信息反映。宣传报道各个时期“抓存、支农、控新、降旧、安保、增效”等工作经验及作法, 大力弘扬信合精神，讴歌武穴信合人改革弄潮新形象，推动全市农信事业健康快速发展。

一、领导重视，营造重文氛围

二、搭建平台，突出宣传重点

针对信息宣传具有全局性、政策性、敏感性等特点，我们注重挖掘新闻价值的潜力，扩大信息宣传的影响力，力求通过宣传思想最大限度的发挥新闻覆盖优势，推动关键时期的舆论重点，促进农信社业务工作又好又快地发展。

银行信息宣传稿范文 第6篇

上海银行总行信息技术部招聘启事

上海银行成立于1995年，是一家总行位于上海的股份制商业银行。末，我行集团总资产达11875亿元。近年来，上海银行以“精品银行”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行”为企业核心价值观，以“总体形成特色、区域兼顾差异、局部凸显亮点”为指导思想，持续推进专业化经营和精细化管理，经营实力和发展能力明显提升。根据市场和自身优势，上海银行形成了“中小企业综合金融服务”、“城市居民财富管理和养老金融服务”、“金融市场领先交易服务”、“两岸三地跨境金融服务”以及“最佳在线金融服务”等特色定位，通过培育和塑造经营特色，推动结构调整和转型发展，增强可持续发展能力。

为适应业务发展需要，现总行风险管理部诚邀业界精英加盟，与我们共创辉煌的未来!

一、基本条件

1、计算机、软件工程、通信、信息安全、应用数学等相关专业，原则上全日制大学本科(含)以上学历，海外院校留学归国人员应当取得国家教育部的学历(学位)认证;

2、遵纪守法，爱岗敬业，无不良记录;

3、年龄33周岁(含)以下，应用架构师(银行应用方向)可放宽至35周岁，身体健康，能坚持相关岗位工作;

4、大学英语四级或同等英语水平，具有一定的文字表达能力和良好的计算机应用能力;

5、具有所应聘岗位相关工作经历，具有银行业相应从业经历者优先;

6、工作尽职尽责，具有较强的事业心、责任心和团队合作意识，具备一定的抗压能力;有持续的钻研精神和开放的学习态度，有一定的创新意识;有独立解决问题的能力;

7、不属于上海银行规定的亲属回避对象。

二、招聘岗位信息

1、应用架构师 (银行应用领域) 1-2名

岗位职责：负责上海银行相关核心业务、电子渠道、风险管理、投资理财、集中化运营等业务领域应用开发项目的需求分析和总体方案设计工作，确定项目或应用系统的技术架构和技术路线。

银行信息宣传稿范文 第7篇

公司简介

苏州银行，地处山水秀丽、园林典雅，被誉为“人间天堂”、“东方威尼斯”的苏州，是唯一一家总部设在苏州的城市商业银行。

因业务发展需要，现诚邀校园英才加盟，共创美好未来!

一、招聘岗位及要求

业务培训生

工作地点：苏州、宿迁、淮安、常州、南京、南通、无锡、徐州、盐城、连云港地区(以上工作地点均为大市范围)

1.具有良好的道德操守，遵纪守法、诚实守信;

2.全日制知名高等院校应届毕业生,本科及以上学历，专业不限;

3.通过国家英语四级(成绩在425分及以上)或同一级别外语能力考试;

4.境内院校应届毕业生须具有全日制普通高等院校大学本科(含)以上学历和学位，在208月前毕业，报到时须获得国家认可的就业报到证、毕业证和学位证;境外院校应届毕业生须为初次就业的留学归国人员，具有大学本科(含)以上学历和学位，在9月至年8月毕业，报到时须取得国家教育部出具的学历(学位)认证;

5.身体健康，综合素质较高，熟练使用计算机办公系统软件;

6._党员、优秀学生干部、三好学生者优先;

7.符合苏州银行亲属回避相关规定。

IT培训生

工作地点：苏州地区

1.具有良好的道德操守，遵纪守法、诚实守信;

2.全日制一流高等院校2015年应届毕业生,硕士及以上学历，计算机相关专业;

3.通过国家英语六级(成绩在425分及以上)或同一级别外语能力考试;

4.境内院校应届毕业生须具有全日制普通高等院校大学本科(含)以上学历和学位，在2015年8月前毕业，报到时须获得国家认可的就业报到证、毕业证和学位证;境外院校应届毕业生须为初次就业的留学归国人员，具有大学本科(含)以上学历和学位，在209月至2015年8月毕业，报到时须取得国家教育部出具的学历(学位)认证;

5.身体健康，综合素质较高，熟练使用计算机办公系统软件;

6._党员、优秀学生干部、三好学生者优先;

7.符合苏州银行亲属回避相关规定。

二、宣讲行程

备注：

银行信息宣传稿范文 第8篇

银行生日祝福信息

1、不是每一次邂逅都有结果，不是每一个流年都有美丽传说，不是每一种付出都有收获，不是每一个人的生日都有祝福降落：祝亲爱的朋友生日快乐！

2、采一朵美丽的鲜花，撷一束火红的枫叶，装进思念的信封，遥寄给远方的朋友！在这个一年中最最美丽的日子里，真诚地对你说一声：生日快乐！

3、您用优美的年轮，编成一册散发油墨清香的日历；年年，我都会在日历的这一天上，用深情的想念，祝福您的生日。

4、暖暖的烛光里，有我的思绪与期盼，纵然相隔太远太远，仍送去无限想念及祝福。

5、生日快乐，亲爱的朋友，愿你天天快乐，年年好运，一生幸福！

6、世上若有诤友，那就是如你对我那样关怀的朋友。我的挚友，祝生日快乐，新的一年中好运、健康、快乐！

7、您是大树，为我披风挡雨；您是太阳，为我照亮前程；您是船帆，为我指引方向。敬爱的父亲，请原谅孩子的错误！祝您生日快乐！幸福永远！

8、今天，用意想不到的甜蜜和幸福的礼物开始，像花儿绽开一样，奥妙难测。在你自己的喜庆日子里，我深情地思念你。愿生活中最美好的友谊、爱情和幸福都属于你…永远属于你。

9、让阳光普照你所有的日子，让花朵开满你人生的旅途。岁月的年轮像那正在旋转着的黑色唱片，在我们每一个人的内心深处，播放着那美丽的旧日情曲。愿你的人生依然充满着欢愉和成功！

10、我虽然不能陪你度过今天这个特别的日子，在遥远的这边，我一样祝福你生日快乐！

11、24岁，花一般的.年龄，梦一样的岁月，愿你好好地把握，好好地珍惜，给自己创造一个无悔的青春，给祖国添一份迷人的春色。 友情已化成音符，在今天这个特殊的日子里为你奏响。

12、青春、阳光、欢笑，为这属于你的日子，舞出欢乐的节拍。祝你生日快乐！

13、采摘最新鲜的祝福，调味快乐最美妙的味道，用一颗真诚的心为你装点浪漫，用一双最温暖的手为你揭开温馨，朋友。

14、在这特殊的日子里，我想说我真高兴，时光没有改变我们的友谊，祝你生日其乐无穷。

15、在你生日来临之日，请让我向你说声：“猪！你生日快乐！”外加打包一份“心想更事成！天天好心情！”

16、寿星送寿桃到你家，祝你健康长寿身体佳，儿孙满堂很顾家，为人豁达个个夸，心里时时乐开花，好运连连把财发！

17、岁月总是愈来愈短，生日总是愈来愈快，友情总是愈来愈浓，我的祝福也就愈来愈深。

18、扯掉腰带扒了衣，看着雪白的胴体，诱人的脸，芬芳的气息还散不完，忍住欲望往下按，争先恐后抱到你面前，谁知你眼露奇光直叫唤：我要我要我喜欢！话完闭眼还默念。朋友你千万别误会，这是蛋糕送祝愿，愿你生日快乐乐不完！

19、喷洒快乐清洁剂，驱除心灵的忧与烦；播洒开心净化剂，赶走惆怅的悲与痛。让幸福的阳光照耀，让会心的微笑绽放，世界卫生日愿君快乐！

20、在这个属于你的精彩日子里，送上我最诚挚的祝福，祝你生日快乐！愿你生活如意，爱情甜蜜，工作顺利！愿你好上加好，福中更福！

21、月牙弯弯时隐时现，清晨淡淡忽明忽暗，祝福甜甜不稳不暖，吉祥连连大福大贵，鸿运转转大吉大利，地位攀攀有喜有欢。生日快乐哦！

22、送你一份温馨，两份问候，三份美好，四份懵懂，五份高贵，六份前程，七份典雅，八份柔情，九份财运，十份真诚。生日快乐！

23、您的生日让我想起您对我的体贴，还有您为我所做的一切。我只希望您所给予我的幸福，我将同样回报给您。祝福您事事顺心，幸福无边！祝您生日快乐！

24、我认为健康和快乐是人生最重要的两件东西，真诚的祝愿健康和快乐永远伴随你，生日快乐！

25、希望我是第一个向你道“生日快乐”的朋友，愿这一年中快乐、成功！

26、女友生日送鲜花，二十四龄蔻年华。吹灭烛光许心愿，决心定要实现它。我祝朋友美如画，你象天仙一朵花。愿你欢乐燕子舞，牵手相映心灵处。生日快乐！

27、暖春早来到，贴士问声好；室内勤通风，空气洁净妙；蔬果要多吃，记得多洗澡；凡事讲卫生，健康跑不了！今天世界卫生日，祝你健康快乐平安抱！

28、您是大海--包容不断，您是溪流--滋润心田，你是导师--诲人不倦，你是长辈--关爱连连。在今天这个特殊的日子里，恭祝您生日快乐！

29、生日快乐！让我为你祝福，让我为你欢笑，因为在你生日的今天，我的内心也跟你一样的欢腾、快乐！祝你，生日快乐！

30、把每一片花瓣放在旋律中畅想，把每一种色彩放在眼神中冥想，生命里最完美的时间，生活中最完美的事件，亲爱的朋友，祝你生日快乐，永远开心。

31、做你想做的事，去你想去的地方，爱你想爱的人，追求你想追求的梦想，许下美好的愿望，拥抱美好的明天。愿你生日快乐，幸福一生！

32、时针嘀嘀哒哒地走了一圈又一圈，终于走到了你来到人世的这一天，我衷心祝愿你那美丽动人的大眼睛里，永远流露出幸福与美满。

33、播下一粒种子可以让鲜花盛开，栽上一棵幼苗可以让绿意萌萌，扯下一片彩云可以让梦想腾飞，送去一句祝福可以让友谊飘香。烦恼是一时的，幸福才是长久的；伤心是一刻的，快乐才是一直的；偶遇是一段的，朋友才是一生的；今天是你的生日，问候你是我真正想做的，祝你生日快乐！

34、愿你的生日充满无穷的快乐，愿你今天的回忆温馨，愿你今天的梦想甜美，愿你这一年称心如意！

35、当我把神灯擦三下后，灯神问我想许什么愿？我说：我想你帮我保佑一个正在看短信的人，希望那人生日快乐，永远幸福。

36、女生最美，感觉闷了尽情蹦跳，感觉累了休闲睡觉；感觉苦了尽情发飙，感觉美了尽情欢笑！美女的优势就是想哭想笑，想打想闹任你挑。37女生日，你的地盘你做主。

37、一碗长寿面，祝你健康好，两个红鸡蛋，祝你福气多，三盏贺生酒，祝你禄常有，福禄寿全齐，人生又走一步棋，祝你生日快乐！

38、时间像是一砖一瓦，建造着我们每个人的生活，快乐像是绚丽多彩，装潢着我们每个人的生命，祝你的生活温馨甜蜜，生日快乐。

39、我认为健康和快乐是人生最重要的两件东西，如果它们可以转让，我愿意把我的那一份都给你！生日快乐！

40、今夜，那一轮新月静静地映在我的窗棂，想把那一抹清光寄去，为你燃亮26枚心愿。

41、祝愿你，在这特别的日子里，幸福平安，心情美丽；祝愿你，在这美好的日子里，爱情甜蜜，事事如意；祝愿你，生日快乐，幸福相伴！

42、5天的时间为你点燃蜡烛，美丽温馨的四季为你唱起歌曲，希望你能青春永驻，祝福你要四季平安，朋友，今天是你生日，愿你快乐永久。

43、唱起“祝你生日快乐”，烛光摇曳人浅笑，朋友分享生日糕，月儿偷看欢笑人，酒杯倒映流泪心。

44、拍拍身上的灰尘，洁净身心的烦恼；抖擞疲惫的精神，注入开心的元素；重拾信心与勇气，开启幸福的生活。世界卫生日愿君幸福健康！

45、心到，想到，看到，祝福先送到；听到，说到，时间到，你的生日又来到。礼物还没到，问候先登场，祝你生日快乐，年年岁岁有今朝。

46、采摘冬日最新鲜的祝福，调味快乐最美妙的味道，用一颗真诚的心为你装点浪漫，用一双最温暖的手为你揭开温馨，朋友，生日快乐。

47、愿祝福萦绕着你，在你缤纷的人生之旅，在你永远与春天接壤的梦幻里。祝你：心想事成、幸福快乐！生日快乐！

48、今天，是你走向成熟的第一步，祝你走得踏实，走得沉稳，走出一条鲜花满途的大道。

49、祝你福如东海老王八，前程似锦，事业如花；祝你寿比南山大石头，快乐相陪，幸福伴游；祝你年年今日，岁岁今朝，生日快乐！

50、女友外出旅游，小王给她发信息：景色怎么样？女友回：山朦胧，水朦胧，月朦胧，鸟也朦胧。小王回：真美！不一会收到回信：污染太严重，啥也看不清！生日快乐！

51、“今天是你的生日，我的朋友，清晨我送你一首好歌……”迷人的音符代表我祝你生活幸福甜蜜，悦耳的歌声代表我祝你生命更加精彩！祝生日快乐！

52、愿你在以后的日子里，写出一部充满诗情画意的人生故事，走出一条充满七色阳光的路。

53、留不住的时光、年龄的递增赋予你的是成熟；而留得住的只有在这张温馨的卡片上，涂抹得不标准的诗行，带去我诚挚的祝福！

银行信息宣传稿范文 第9篇

据悉，被告人曾健、李智权在12月至2月初期间，通过发送电子邮件等方式，利用植入的黑木马病毒窃取到受害人刘某、黄某、陈某等人的招商银行和民生银行的账户及密码，先后从中支取8万余元。

工行：加强身份认证

工商银行的电子银行安全系统曾被国际知名咨询公司安永公司在20评价达到了国际先进水平。

据工商银行上海市分行宣传科陆湘鄂介绍，今年仅前4个月电子银行业务交易额就超过了10万亿元。可以说，工行的电子银行业务交易额是以几何级数增长的。

银行信息宣传稿范文 第10篇

××分行个人金融部客户 个人金融信息保护自查报告为加强我行客户信息及相关数据库安全管理， 按照人民银行××支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 号）和省分行 （ 《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》 ×× （ 【20xx】2 号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边 查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工 作。现将自查情况报告如下

一、自查工作的组织情况

二、自查基本情况

（一）制度建设方面 1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方1面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求， 设立了保密工作委员会， 成立了以行长为组长， 副行长为副组长， 各部门主任为成员的信息保密工作领导小组， 负责领导全行保密 工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、 指导，督促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位 的工作人员均按要求签订了保密协议， 自觉遵守和执行保密工作 方针政策和法律法规。

2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措 施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密职责， 查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、回收、 都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整 并上报省分行。

（三）重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个 人金融业务又好又快发展，预防和遏制由于内部监督控制不力、 违规操作而导致的重大风险， 个金部将重点业务和关键环节的检 查均纳入检查计划作为常规检查项目， 认真开展个人金融业务的 检查。

1、银行卡业务管理

（3）对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分 行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理，要求直销人 员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制 度的立即予以开除处理， 对数量较多的批量进件实行双人上门核 实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。32、零售贷款档案管理 我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理 能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交， 所有信贷档案归集 到档案室进行统一管理，专人负责；在信贷档案调阅、使用过程 中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管 理部门负责人审批同意后方可借阅。

将借阅资料逐笔详细登记到 《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字；对于外部机构人员如 公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证 明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。

3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登 记保管工作。

银行信息宣传稿范文 第11篇

根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、公司业务排查情况

(一)公司业务账户排查

我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。

在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。

银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行_活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。

银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)

或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。

(二)大额资金支付管理情况排查

大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付，有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。

大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度;建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度;针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反_还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反_缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

(三)重要空白凭证管理情况排查

重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。

重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证实物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续;

重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。

二、公司业务排查活动的收效

(一)帐户管理方面。

账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的;是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据;是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。

(二)大额交易支付交易方面。

大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符;资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符;周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符;相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。

(三)重要空白凭证的管理方面

重要空白凭证是否指定专人保管，贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿，同时记录号码。每日营业终了，经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致;登记簿的号码应与实物号码核对是否一致。 通过此次活动，增强了公司业务部人员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动，在排查中发现问题，总结经验，为以后的工作打下了坚实的基础。